Startup-yrityksiin sijoittaminen voi olla houkutteleva idea, mutta se voi myös olla riskialtista. Tässä artikkelissa käymme läpi, miten voit sijoittaa startup-yrityksiin turvallisesti ja mitkä ovat siihen liittyvät riskejä.
Ensinnäkin on tärkeää ymmärtää, että start-up-yrityksiin sijoittaminen eroaa muista sijoitusmuodoista. Start-up-yritykset ovat usein suhteellisen tuntemattomia ja niiden tulevaisuus on epävarma, tästä syystä niihin sijoittaminen voi olla hyvin riskialtista. Jotkut start-up-yritykset voivat tuottaa suuria voittoja, kun taas toiset voivat olla täysin tappiollisia “farsseja”. Siksi on tärkeää ymmärtää mihin on sijoittamassa ja millaisia riskejä siihen liittyy.
Ensimmäiseksi sinun on perehdyttävä perusteellisesti yritykseen ja sen toimintaan. Tutustu sen historiaan, tiimin jäseniin, toimitusjohtajaan, tuotteisiin ja liiketoimintasuunnitelmaan. On myös tärkeää yrittää ymmärtää, miten yritys kokonaisuudessaan toimii ja mikä on yrityksen tärkein tavoite. Kun noudatat näitä ensimmäisiä vaiheita, voit tehdä parempia päätöksiä.
Kolmanneksi on myös tärkeää pohtia, miten start-up-yritykset saavat rahoitusta. Yksi yleisimmistä tavoista rahoittaa start-up-yritystä on pääomasijoittajien kautta. Pääomasijoittajat voivat olla yksityishenkilöitä tai rahastoja, joilla on tietty riskinsietokyky. Pääomasijoittajat voivat auttaa yrityksiä hankkimaan tarvittavat varat, mutta he voivat myös vaatia yritystä antamaan heille omistusosuuden yrityksestä.
Miten “tavallinen ihminen” voi sijoittaa startup yrityksiin?
Tavalliset ihmiset voivat sijoittaa startup-yrityksiin Suomessa muutamalla eri tavalla:
Seedrs: Seedrs on verkossa toimiva joukkorahoitusalusta, jonka avulla kuka tahansa voi sijoittaa jo 10 eurolla alkuvaiheen startup-yrityksiin. Voit selata Seedrsissä laajaa valikoimaa rahoitusta hakevia startup-yrityksiä.
Invesdor: Invesdor on suomalainen finanssiteknologiayritys, joka pyörittää verkossa toimivaa sijoitusalustaa, joka yhdistää startup-yritykset ja pienet ja keskisuuret yritykset sijoittajiin. Sen alustan kautta yritykset voivat hankkia pääomaa monilta erilaisilta sijoittajilta, kuten yksityissijoittajilta, ammattimaisilta sijoittajilta ja institutionaalisilta sijoittajilta.
Pääomasijoitusrahastot: Toinen vaihtoehto on sijoittaa suomalaisiin startupeihin keskittyvään pääomasijoitusrahastoon. Pääomasijoitusrahastot keräävät rahaa sijoittajilta ja sijoittavat sillä alkuvaiheen yrityksiin. Suomessa on useita pääomasijoitusyhtiöitä, jotka voivat olla harkitsemisen arvoisia.
Enkelisijoittaminen: Jos sinulla on hieman enemmän pääomaa käytettävissäsi, voit harkita enkelisijoittajaksi ryhtymistä. Enkelisijoittajat ovat yksityishenkilöitä, jotka tarjoavat pääomaa alkuvaiheen startup-yrityksille omaa pääomaa vastaan. Voit liittyä Suomessa toimivaan enkelisijoittajaryhmään tai -verkostoon ja tätä kautta löytää sijoitusmahdollisuuksia.
Kuinka riskialtista on sijoittaa startup-yrityksiin?
Sijoittaminen startup-yrityksiin voi olla erittäin riskialtista, sillä valtaosa startup-yrityksistä epäonnistuu. Joidenkin arvioiden mukaan jopa 90 prosenttia startupeista epäonnistuu, mikä tarkoittaa, että sijoittaja menettää suurella todennäköisyydellä koko sijoituksensa. Startup-yrityksiin sijoittamista pidetään yleisesti ottaen riskialttiimpana kuin muunlaisia sijoituksia, kuten osakkeisiin, joukkovelkakirjoihin tai kiinteistöihin, sillä startup-yritysten epäonnistumisprosentti on suuri.
Tästä huolimatta startup-yrityksiin sijoittamisesta saatava hyöty voi olla huomattava, sillä pieni määrä menestyviä startup-yrityksiä voi tuottaa sijoittajilleen huomattavia tuottoja. On kuitenkin tärkeää arvioida riskit ja mahdolliset tuotot huolellisesti ennen sijoitusten tekemistä ja hajauttaa sijoituksia riskien hajauttamiseksi.
Esimerkkejä suomalaisista startup-yrityksistä, jotka ovat saavuttaneet merkittävää kasvua
| Yritys | Kuvaus | Perustamisvuosi | Markkina-arvo (€) |
|---|---|---|---|
| Supercell | Mobiilipelien kehittäjä | 2010 | >10 miljardia euroa |
| Wolt | Ruoanjakelu-startup | 2014 | >8 miljardia euroa |
| TietoEVRY | IT-palveluyritys | 1968 | >3 miljardia euroa |
| Rovio | Pelikehittäjä | 2003 | >1 miljardi euroa |
Supercell: Supercell on suomalainen mobiilipelien kehittäjä, joka on luonut suosittuja pelejä, kuten Clash of Clans ja Clash Royale. Yritys perustettiin vuonna 2010, ja siitä on kasvanut yksi maailman menestyneimmistä pelinkehittäjistä, jonka markkina-arvo on yli 10 miljardia euroa.
Wolt: Wolt on suomalainen ruoanjakelu-startup, joka perustettiin vuonna 2014. Yritys on kasvanut nopeasti ja toimii nyt yli 50 kaupungissa 23 maassa. Vuonna 2021 Woltin arvo oli yli 8 miljardia euroa.
TietoEVRY: TietoEVRY on suomalainen IT-palveluyritys, joka on perustettu vuonna 1968. Yritys on kasvanut johtavaksi IT-palvelujen ja -ratkaisujen tarjoajaksi yrityksille ympäri maailmaa, ja sen markkina-arvo on yli 3 miljardia euroa.
Rovio: Rovio on suomalainen pelikehittäjä, joka tunnetaan parhaiten suositun mobiilipelin Angry Birds luomisesta. Yritys perustettiin vuonna 2003, ja siitä on kasvanut merkittävä toimija mobiilipelialalla, jonka markkinakapasiteetti on yli miljardi euroa.
Tämäkin luettelo on vain pieni otos monista menestyneistä teknologia-, peli- ja tietotekniikka-alan yrityksistä, jotka ovat syntyneet Suomesta. On olemassa monia muitakin esimerkkejä suomalaisista yrityksistä näillä toimialoilla, jotka ovat saavuttaneet merkittävää kasvua.
Miten voin löytää sopivia startup-yrityksiä sijoittamiseen?
Voitte löytää sopivia startup-yrityksiä sijoittamiseen voi löytää useilla eri tavoilla:
- Osallistumalla startup-tapahtumiin ja -messuille
- Liittymällä startup-yhteisöihin ja -verkostoihin
- Käyttämällä sijoitusplattformeja, kuten Seedrs tai Invesdor
- Liittymällä angel investor -ryhmään tai -verkostoon
- Sijoittamalla venture capital -rahastoon, joka keskittyy startup-yrityksiin
Kuinka paljon rahaa tarvitsen sijoittaakseni startup-yritykseen?
Startup-yritysten sijoittaminen voi vaatia erilaisia summia riippuen siitä, minkälaisiin yrityksiin olet kiinnostunut sijoittamaan. Joissain tapauksissa voi päästä mukaan jo muutamilla euroilla, kun taas toisissa tapauksissa tarvitsee suuremman summan. On myös tärkeää huomioida, että startup-yritysten sijoittaminen on yleisesti ottaen riskialtista, ja siksi on tärkeää sijoittaa vain sellaisiin yrityksiin, jotka tuntuvat luotettavilta ja joiden liiketoimintamalli on ymmärrettävä.
Kuinka suuri on startup-yritysten yritysten tuotto-odotus?
Startup-yritysten sijoittaminen voi olla hyvin tuottoisa, mutta se on myös hyvin riskialtista. Monet startup-yritykset epäonnistuvat, mikä tarkoittaa, että sijoittajat saattavat menettää koko sijoituksensa. Toisaalta, jos startup-yrityksellä on menestys, se voi tuottaa huomattavia tuottoja sijoittajille. On tärkeää huomioida, että startup-yritysten sijoittamisessa ei ole takeita tuotoista, ja siksi on tärkeää arvioida riskit ja potentiaaliset tuotot huolellisesti ennen sijoittamista ja hajauttaa sijoitukset useisiin eri yrityksiin.
Vastaa